基金单位净值,是指当前的基金总净资产除以基金总份额。其计算公式为:基金单位净值=总净资产/基金份额。
基金单位净值即每份基金单位的净资产价值,等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行。封闭式基金的交易价格是买卖行为发生时已确知的市场价格;与此不同,开放式基金的基金单位交易价格则取决于申购、赎回行为发生时尚未确知(但当日收市后即可计算并于下一交易日公告)的单位基金资产净值。
开放式基金的单位总数每天都不同,必须在当日交易截止后进行统计,并与当日基金资产净值相除得出当日的单位资产净值,以此作为投资者申购赎回的依据。基金的申购和赎回每天都会发生,所以作为交易依据的基金单位资产净值必须在每天的收市后进行计算,并于次日公布。
基金单位净值的估值是指对基金的资产净值按照一定的价格进行估算。它是计算单位基金资产净值的关键,基金往往分散投资于证券市场的各种投资工具,如股票、债券等,由于这些资产的市场价格是不断变动的,因此,只有每日对单位基金资产净值重新计算,才能及时反映基金的投资价值。基金资产的估值原则如下:
1、上市股票和债券按照计算日的收市价计算,该日无交易的,按照最近一个交易日的收市价计算。
2、未上市的股票以其成本价计算。
3、未上市国债及未到期定期存款,以本金加计至估值日的应计利息额计算。
4、如遇特殊情况而无法或不宜以上述规定确定资产价值时,基金管理人依照国家有关规定办理。
基金累计收益是真正的利润,假如投资者还有持有部分基金,那么累计收益还需要扣除持有基金卖出手续费,扣除后才是真正到投资者手中的收益。
大盘资金流入和流出代表的是资金的流向问题,资金流入即代表资金正在买入股票,而资金流出则代表资金正在卖出股票。
交易时间:和股票一样为9:30-11:30,下午13:00-15:00;涨跌幅限制:±10%;委托数量:最少一百股,也就是假设国债ETF的价格为100元,则至少需要一万元才可以参与;交易制度:实施T+0交易,,当天买入当天有就可以卖出。
跟踪误差是指基金的收益率与标的指数收益率之间的偏差,其中跟踪误差越小意味着基金与指数走势越紧密,也就意味着投资者可以获得与指数表现更为接近的收益,反之,意味着基金与指数走势偏离较大,投资者获得的收益与指数表现偏差较大。
微信平台各基金赎回收费标准不同,具体可以在基金交易规则中查看,假如持有基金A1000份,基金净值为0.8,赎回手续费为0.5%,那么可以得出:1000*0.8*0.5%=4元,基金赎回手续费为4元。