“听我单位的小王说,某某基金真的不错,要不我们也去买点?”
这是很多新基民在买入基金前的一个经典场景。众所周知,基金有很多的种类,不同种类的基金品种风险预期年化收益特征有很大的区别。有的时候,适合这个人的产品,对另一个人却是一个极大的心理挑战;同一个产品,同一类人,买入的时间不同,持有时间长短不同,感受也会大大的不同。
针对这种现象,监管部门要求基金公司以及销售机构在进行销售时必须考虑到投资的不同投资需求,提供合适的产品,这就是《基金销售适用性原则》的核心内容。基金公司以及相应的销售网点已经推广普及了该原则的配套内容,在投资人购买基金之前会进行相关测试以确定投资者的风险承受类型,从而进行介绍。当投资人的风险承受力水平与其准备购买的基金风险预期年化收益水平不匹配时,销售机构会提醒客户该产品已经超越了其风险承受能力,建议客户重新考虑。
浦银安盛有关人士表示,从参加公司销售适用性测试的客户来看,存在着自我认知与实际风险预期年化收益承受力水平不相符合的个例。这一情况在从来没有投资过股票市场或股票基金的投资新人中表现更为明显。一些有股票投资经历的投资人,对于自我的认识与自己实际的风险承受能力水平比较相符合。因此,建议所有基金投资人,尤其是新入门的基民,应该在选购基金前,进行“销售适用性测试”并了解自己准备购买的基金品种是否与自己的风险承受力水平相当。不仅在多家基金管理公司的网站、网上交易系统里可以做到这个测试,不会上网的新基民也可以在各银行的理财柜台购买基金前,被要求进行相关测试。
对于已经购入过基金的基民来说,也应该定期重新检查自己过去的回答,比如每年检查一次,很多基金公司网上提供这个功能。
纯债基金对于夏普比率依赖并不是很大,所谓夏普比率指的就是基金绩效评价标准化指标,夏普比率的核心意义就是,理性的投资者会选择在一定的风险水平下,期望回报率最大的投资组合,或者在一定期望回报率的水平上,风险最小的投资组合。
基金指的不是钱,基金是属于一种理财产品,基金的种类主要分为:货币基金、债券基金、股票基金、混合基金、指数基金、FOF基金等等类型。
lof基金可以场外交易。
股票型基金以其高收益受到大多数基金投资者的关注,股票基金仓位是衡量股票基金市场价值的一项重要衡量指标,本文来详细说明什么是股票基金,以及股票基金仓位是什么意思。
不少投资者会问,为何同一类指数基金的收益?有天壤之别,有时基金收益差异能达到30个百分点,有时日收益率差异也超过5个百分点,甚至跟踪同一指数的指数基金存在1~2个百分点的差异。这些差异从哪里来,为什么产生?下面从五个可能吞掉收益率的方面,给你分析分析指数基金的收益差异。