平衡型基金是指以既要获得当期收入,又追求基金资产长期增值为投资目标,把资金分散投资于股票和债券,以保证资金的安全性和盈利性的基金。(Balance Fund)分散投资于股票和债券的共同基金。通常当基金经理人不看好后市时,会增加抗跌性较强的债券投资比例;反之,当基金经理人看好后市时,则会增加较具资本利得获利机会的股票投资比例。
平衡型基金是既追求长期资本增值,又追求当期收入的基金,这类基金主要投资于债券、优先股和部分普通股,这些有价证券在投资组合中有比较稳定的组合比例,一般是把资产总额的25%-50%用于优先股和债券,其余的用于普通股投资。其风险和预期年化预期收益状况介于成长型基金和收入型基金之间。
华夏回报、华夏回报二号、上投摩根的双息、银河稳健、广发聚富、中信经典配置、宝康灵活配置、诺安平衡、广发稳健等都是平衡型基金。
平衡型基金可以粗略分为两种:
一、股债平衡型基金,即基金经理会根据行情变化及时调整股债配置比例。当基金经理看好股市的时候,增加股票的仓位,而当其认为股票市场有可能出现调整时,会相应增加债券配置。
二、平衡型基金在股债平衡的同时,比较强调到点分红,更多地考虑落袋为安,也是规避风险的方法之一。以上投摩根双息平衡基金为例,该基金契约规定:当已实现预期年化预期收益超过银行一年定期存款预期年化利率(税前)1.5倍时,必须分红。偏好分红的投资者可考虑此类基金。
基金根据投资范围的不同分为货币基金、债券基金、股票基金、混合型基金等。不同的基金类别所需要的投资者费用存在差异。下面我们来总结一下各基金类别的投资费用各是多少。
认购费各基金不同,基金认购费是指购买新基金的手续费,各基金认购费不同,各个销售平台之间认购费也有可能不同,认购费根据购买金额多少而不同,资金量越大,手续费越便宜,一般单笔封顶为1000元
基金的最大回撤指的是一个时间周期内,基金的收益率下降幅度的最大值,怎么理解呢?举个例子,如果你以10元的价格买入一只基金,这支基金先涨到10.5元,后来又涨到12元,后来下跌到8元,又上升到9元,那么这支基金的最大回撤就是(8-12)/12,大约是-33%。而如果这支基金要从8元章晖到12元的话,需要上涨大约41.2%,所以,如果一支基金跌的越多,那么它涨回来就越难。
若封闭式基金在证券交易所交易,那么投资者可以提前在场内市场买卖,若封闭式基金不在证券交易所交易,那么投资者不可以在场内市场买卖。
基金的PE值在指数估值里面看,不过数据参考性不强,有的历史数据才2年的最长也只抽取年的历史数据。