基金什么时候分红,不同基金分红是有一定的差别。一般来说,基金什么时候分红呢。开放式基金和封闭式基金分红是有差别的,让我们一起来了解一下两者都是在什么时候分红的吧。
1、开放式基金什么时候分红
开放式基金分红并不一定是一年一次。开放式基金分红满足以下条件的时候就可以分红:
基金投资在卖出盈利股票后,获得预期年化预期收益;
基金当年预期年化预期收益先弥补上一年度亏损后,方可进行当年预期年化预期收益分配;
基金预期年化预期收益分配后每基金份额净值不能低于面值;
如果基金投资当年出现净亏损,则不进行预期年化预期收益分配.
温馨提示:在满足以上条件,开放式基金经理也可以根据投资情况选择不分红。不分红条款可以根据基金合同来定。
2、封闭式基金什么时候分红
根据《证券投资基金运作管理办法》第三十五条规定,封闭式基金的预期年化预期收益每年分配不得少于一次,封闭式基金年度预期年化预期收益分配比例不得低于基金年度已实现预期年化预期收益的90%。
也就是说封闭式基金分红是强制的,至于分红的具体时间是根据基金合同上来的。
拓展阅读
债券是一种金融契约,是政府、金融机构、工商企业等直接向社会借债筹措资金时,向投资者发行,同时承诺按一定利率支付利息并按约定条件偿还本金的债权债务凭证。
说到基金,可能很多投资者经常听到的就是货币基金、债券基金、股票基金、混合基金、指数基金等等,那么对量化基金的了解不太多,其实量化基金就是指通过数理统计分析,通过编程演算来测算投资标的预期回报率,以期获取超越指数基金的收益。那么量化基金的优势与劣势有哪些?量化基金的优缺点是什么?
基金交易日当天15:00点前买入,第二天才能确定份额,第三个交易日才能看到收益情况,基金交易日当天15:00后买入,第三个交易日才能确定份额,需要到第四个交易日看到收益情况。
基金绿色是跌,红色是涨,基金涨跌主要看基金净值当天的涨跌情况,当天基金净值上涨,投资者获得盈利,当天基金净值下跌,投资者发生亏损。
大家都知道基金在季报和年报的时候都会公布所有持仓的股票,投资者通过基金持仓比例可以看出基金经理的投资偏好、喜欢买什么行业的股票。那么基金持仓比例如何查询呢?