通过基金的名称,我们基本上可以了解到这支基金所属基金公司,基金的类型,大致的投资方向甚至是投资策略等,所以基金的名称包含的信息是非常丰富的,有的基金名称比较简单直观,有的基金名称则运用了操作策略当中的一些专业术语,相对来说难理解一些。
有的基金名称中包含“定开”两个字,还有的基金名称中包含“持有”,这分别是表示什么意思呢?又有什么区别呢?
基金名称中的“持有”和“定开”
定开基金:定期开放的基金,跟普通的开放式基金可以在交易日自由进行申购和赎回不同,定开基金只有在固定的开放期内才可以进行交易。定开基金主要以混合基金和债券基金为主,其中混合基金偏多,基金的封闭期一般是6个月到3年居多,基金的开放期一般是一个星期到半个月。
持有基金:基金持有到期满之后才能够赎回的基金。普通的开放式基金在申购之后可以进行自由的赎回,而持有基金只能在持有期满之后才能进行赎回。持有基金主要以混合基金和股票基金为主,其中混合基金偏多,基金的持有期一般是3个月到5年之间。
定开型基金和持有型基金具体有什么区别呢?
赎回的限制
定开基金和持有基金都对基金的赎回时间做出了限制,也就是说投资者想要赎回这两类基金必须要满足该基金一定的时间限制之后才可以操作。
对于定开基金来说,只有在开放期才可以进行申购和赎回的操作,开放期内申购的份额在同一个开放期内是可以进行赎回操作的,不需要等到下一个开放期,但是需要注意的是,在短时间内赎回可能会收取短期赎回的费用。
对于持有基金来说,需要持有到期才可以赎回,有的持有期会在基金名称中体现,比如说易方达优质企业三年持有期混合基金。需要注意的是,在有多笔持有基金交易的情况下,持有期的计算是每一笔单独计算的,如果想要一次性赎回基金需要等到最后一笔买入的基金持有期满才可以全部赎回。
买入的限制
定开基金只能在开放期才能买入,比如华安睿明两年定开混合,就只能在每两年的开放期内可以买入。持有基金对于买入没有做限制,和其他普通开放式基金一样可以随时买入。
基金净值
定开基金在第一个封闭期是每周公布一个净值,一般是周五晚上公布,第一个封闭期是从基金合同成立之后开始算起,以后就是每个交易日公布净值。
持有基金在首次开放之前也是每周公布一个净值,首次开放时间跟持有限制没有关系,一般基金合同成立之后的三个月以内就会开放申购,开放以后就是每个交易日公布净值。
基金不一定在每个月底公布业绩,其中基金季度报告要求基金管理人应当在每个季度结束之日起十五个工作日内公布。
用户可以打开基金账户,可以在基金持有明细里面查看,也可以在基金官网注册登录后查询交易明细,不管是在代销机构还是通过基金公司直销购买的基金都能查到。
封转开基金指的是封闭式投资基金在符合一定的条件下,可以转换成为开放式投资基金。目前,基金封转开的模式包含有直接转、合并转以及渐进转,主要是通过这三种方式转为交易所交易基金或上市型开放式基金。
定投一般是长期投资,长期投资选择a类份额比较好,因为长期投资a类份额手续费比c类份额更低,若投资者是短期投资,那么选择c类基金比较划算。
1、混淆了基金份额和卖出资金。基金申购是按金额买入,但基金卖出是按份额卖出,因此卖出基金时显示的是卖出份额而不是卖出资金,基金份额乘以基金净值才是卖出后可以收回的资金。