五年赚100万之第六十一期（增强型基金好吗）

目标计划简介：

长期目标：定投基金+股票二十年实现财务健康。

目前进度：第七年（2016~2035年）

中期目标：定投基金+股票五年赚100万（2021.6-2026.6）

目前进度：五年合计260期，目前：61期

每周日更新一期

策略：

每月固定基金定投7000元+，外加股票账户与基金账户不定期不定额买入，预计年投入12万+

根据沪深300市盈率分位置进行股债轮动，如：沪深300市盈率分位置大于70%则降低股票仓位至债券，分位置小于30%则卖出债券增加股票仓位。

目标：实现年复合收益率10%。

理念：买股票就是买企业，低估买入与生活息息相关的企业，长期持有。

基金定投标的 目前如下：

沪深300 价值指数基金 月/2000元左右(慧定投)

中证医疗指数基金 周500,月

2000

中概互联网50 周300元 月1200元（限购300/天）

易方达易方达双债增强债券 月2000元

合计：月定投预计7000+

PS:慧定投：定投金额会随市场涨跌变化多扣或少扣。

本周操作

7月19号定投华宝中证医疗（每周二固定定投）

7月19号定投中概互联（每周二固定定投）

7月18号定投沪深300价值960元

7月18号定投易方达双债增强债券2000元

本周合计买入基金： 3760元人民币

当前持仓

目前持仓 中国平安28% 万科18% 格力17% 健帆17% 洋河12% 恩华5%

上周数据

注：持股比例=持股市值/账户总值。在无交易状态下，该比例也可能因每只个股股价波动幅度不同，或账户持有现金，而发生变化；

理想买点代表如果公司总市值触及此数值，计划买入。

少量 古井贡B观察账户及易方达蓝筹精选基金 未计入本组合。

基金为每月16号及每周二雷打不动慧定投，遇节假日自动顺延至下一个工作日定投,不论市场涨跌。

收益

2022年股票收益-9.35%

2022年基金收益-5.11%

自统计以来收益率如下：

2020年股票收益12.2%。

2021年股票收益-21.16%

本周市场

上证指数上涨1.15% 沪深300下跌0.21%

本周股票组合上涨0.25% 基金组合下跌 0.36%

本周重大事项

一、万科A 7/18发布公告旗下万物云香港上市获批

核准万物云发行不超过 180,503,206 股境外上市外资股，每股面值人民币 1 元，全 部为普通股

通过企查查 查询 万科A控股 万物云63%的股份，算绝对控股。

这应该算是个非常大的利好了，子公司可以独立获得融资能力，不用占用母公司资源，同时还可以享受物业股估值， 不过资本市场好像不买账，没有任何波澜，目前依然是处于低于净资产价格，到底是市场错了，还是万科A就值这个价恐怕只有时间能给出答案了。。

本周操作

正常定投外 ，无操作，是留有一些现金和债券，但是还是不太想操作。。积累本金等待机会。

本周感想

自己的手上的股票传统价值型的比重还是很大，这两年业绩下滑，对整体收益影响比较大，思来想去的，对比来对比去，基金这块还是指数增强型的长期收益要高于普通型 和价值型。

偏传统价值型基金相比增强基金特点：高分红，低增长。

，所以在熊市下跌的时候 跌的会更少，适合风险偏好较低且对收益要求不高的人群。

增强型基金特点：分红相比价值更低，增长更高。

所以波动更大，在熊市的时候波动更大，但是在牛市的时候涨的更多，如果长期看多中国的话 还是应该激进一些，同时波动越大定反而越合适。

适合能够接受更动，对收益又更高要求的人。

去年开始我就已经意识到自己传统价值仓位过高，净利润增速较慢，后面买入的健帆生物，洋河股份，恩华药业，基金包括医疗，互联网 均是这两年有稳定增速的个股或基金。

现在我的调整策略是：基金定投原定投不变，加入增强型基金沪深300或者中证500，根据沪深300分位置轮动，下一波分位置到达70%减仓 价值基金仓位。

以下截图为：沪深300某增强基金近三年相比沪深300的超额收益

各位也可以自行去搜索 验证。

下周计划

无

全文完。

强烈声明

本文为个人投资记录，文中任何操作或看法，均可能充满个人的偏见和错误。

文中提及的任何个股，都有腰斩或翻倍的风险，请坚持独立思考。