热门搜索: 信用卡 涨停板 货币基金
首页 > 理财 > 银行虚增存款表现形式

银行虚增存款表现形式

2021-09-29 09:40:40 来源:网友投稿 浏览:-
导读:1、未按资金来源渠道和性质正确使用会计科目。2、当日存、次日取空库虚增存款。3、两家银行相互开立一般账户,利用互开账户双方虚增存款。4、利用冲销业务的时间差,人为虚增存款余额。

  银行虚增存款表现形式:

  

  1、未按资金来源渠道和性质正确使用会计科目。

  

  2、当日存、次日取空库虚增存款。

  

  3、两家银行相互开立一般账户,利用互开账户双方虚增存款。

  

  4、利用冲销业务的时间差,人为虚增存款余额。

  

  5、高额揽储吸存。违反规定擅自提高存款利率;另设专门账户支付存款户高息。

  

  6、非法返利吸存。通过返还现金或有价证券、赠送实物等不正当手段吸收存款。

  

  7、通过第三方中介吸存。通过个人或机构等第三方资金中介吸收存款。

  

  8、延迟支付吸存。通过设定不合理的取款用款限制、关闭网上银行、压票退票等方式拖延、拒绝支付存款本金和利息。

  

  9、通过理财产品倒存。理财产品期限结构设计不合理,发行和到期时间集中于每月下旬,于月末、季末等关键时点将理财资金转换为存款。

  

  10、以贷转存吸存。

  

  11、向“空户”虚假放贷、虚假增存。

  

  12、以贷开票吸存。将贷款资金作为保证金循环开立银行承兑汇票并贴现,虚增存款。

声明:时财网仅提供信息发布平台,如若内容有误或侵权请通过反馈通道提交信息,我们将按照规定及时处理。

热门推荐

  • 如果申请的是信用卡,那自然是有年龄限制的,只有年龄在18周岁(含)以上,具备完全民事行为能力的自然人才能去申办信用卡(不过一般十一二岁以上就可以去申请使用父母等直系亲属信用卡的附属卡)。 更多
    理财2021-09-02
  • 卡注销了钱就不能转进去了,卡注销了等于整个银行账户都没了,所以也接收不到资金,转账的一方会显示无此账户存在。 更多
    理财2021-09-24
  • 审计与会计的联系主要表现在:审计主要是对会计凭证、会计账簿和会计报表等财务会计资料及其所反映的财政、财务收支活动的真实、合法、效益进行审查和评价。审计需要以会计资料为前提和基础,离开了财务会计资料,审计工作很难进行。 更多
    理财2020-08-31
  • 营业收入增长率是指企业本年营业收入增加额对上年营业收入总额的比率。主营业务增长率表示与上年相比,主营业务收入的增减变动情况,是评价企业成长状况和发展能力的重要指标。 更多
    理财2020-08-25
  • 不可以。在还房贷时需要开立一个储蓄账户用来还房贷,所以用信用卡还贷款是不行的。信用卡主要是用来日常生活消费,可以先用后付,但是并不能用到房地产交易。 更多
    理财2023-03-27
  • 1、开设账户不能超过3个:每个人最多开设3个股票账户,开户以后办理销户是比较麻烦的。2、户要找全牌照券商:证券公司是有评级的,全牌照的证券公司说明实力雄厚,只要开户成功还可以进行其他的业务。 更多
    理财2020-08-20
  • 活期存款;存款五年的的年利率为0.3%,所以存款1万元,所以存款五年利息=10000*0.3%*5=150元。 更多
    理财2021-10-27
  • 金融租赁公司是指经中国银行业监督管理委员会批准,以经营融资租赁业务为主的非银行金融机构。 更多
    理财2020-08-26
  • 很多投资者在理财的时候,是会优先考虑银行理财的,因为银行平台都是正规的,安全性会比较的高,但理财的本身是有风险的,是会存在亏损的可能性,那么银行理财亏了要赔钱吗?银行理财亏了要补钱吗?时财君为大家准备了相关内容,以供参考。 更多
    理财2022-07-05
  • 信用卡逾期一个月后,首先银行会收取滞纳金和利息,不同银行收取的滞纳金和利息的参数是不一样的,其次在第二个账单日的第二天,银行中心催收员会打电话通知进行催收,让其在指定时间内还清最低还款额。 更多
    理财2021-04-15
更多
  • 100万元如何理财合适?放在余额宝好吗?

    目前的理财方式是有很多的,大部分人在理财的时候,都是想着躺着赚钱,没有风险就好了,但理财都是会有风险的,这点是要注意到的,那么100万元如何理财合适?放在余额宝好吗?时财君为大家准备了相关内容,以供参考。

    2022-07-05
  • 360借条无力还款怎么协商

    360借条如果无力还款,建议客户主动打电话400-6030360(周一至周日:8点至24点)联系平台客服说清楚自己不具备还款能力的情况,并提供相应资料进行佐证,表明自己不是故意欠款不还,以及表达自己积极还款的意愿。

    2022-02-16
  • 花呗不能提前还下下个月的吗

    花呗提前还款只能还一个月,也就是对下期还没出的账单进行提前还款,已经出了账单的就不算提前还款了。要是有使用花呗分期付款,或者是账单有花呗分期,可以操作提前还款把未还清的分期欠款一次性全部结清。

    2021-05-06
  • 你我贷开通极享黑卡能下款吗

    不一定,并不是说黑卡后肯定都可以借款成功,后续放款中还会被拒或放款失败。你我贷借款系统升级上线的极享黑卡,这种就是变相的利息,黑卡其实开不开都可以。如果申请出额度放款中很多次都没有成功,用户可尝试开黑卡。

    2023-03-27
  • 新手必学的盘口语言有哪些?什么是盘口语言?

    我们要了解一只个股,通常需要打开个股的行情页面,在个股行情页面中中最为重要的就是股价或分时走势图上所显示的信息,这些信息在专业术语中统称为盘口语言。

    2022-07-05
你已经赞过了