分级基金,是指在一个投资组合下,通过对基金收益或净资产的分解,形成两级(或多级)风险收益表现有一定差异化基金份额的基金品种。它的主要特点是将基金产品分为两类或多类份额,并分别给予不同的收益分配。
基金,英文是fund,广义是指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金。主要包括信托投资基金、公积金、保险基金、退休基金,各种基金会的基金。从会计角度透析,基金是一个狭义的概念,意指具有特定目的和用途的资金。我们现在提到的基金主要是指证券投资基金。
根据不同标准,可以将证券投资基金划分为不同的种类:
(1)根据基金单位是否可增加或赎回,可分为开放式基金和封闭式基金。开放式基金不上市交易(这要看情况),通过银行、券商、基金公司申购和赎回,基金规模不固定;封闭式基金有固定的存续期,一般在证券交易场所上市交易,投资者通过二级市场买卖基金单位。
(2)根据组织形态的不同,可分为公司型基金和契约型基金。基金通过发行基金股份成立投资基金公司的形式设立,通常称为公司型基金;由基金管理人、基金托管人和投资人三方通过基金契约设立,通常称为契约型基金。我国的证券投资基金均为契约型基金。
(3)根据投资风险与收益的不同,可分为成长型、收入型和平衡型基金。
(4)根据投资对象的不同,可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、期货基金等。
不要,基金持续上涨暂停定投更好,因为基金在上涨过程中定投会增加投资者成本,成本越高,投资者承担的风险越大,未来产生亏损的概率越大。
基金3年涨跌幅=(基金当前净值-3年前收盘时的净值)/3年前收盘时的净值*100%,3年涨跌幅是指基金3年内上涨下跌的表现,基金3年涨跌幅不需要投资者手动计算,会直接显示在基金详情中。
高低点都是相对而言的,很多时候的高点只是投资者认为的高点,更多的情况就是,如果把时间线拉长一点,回过头来看,其实根本不是高点,如果投资者确实买在了高点,那么可以在低点的时候进行补仓,拉低成本。
可以,没有规定股票型基金所有资金都要投资于股票,基金只要80%及以上的资金配置股票即可,一般基金经理不会将全部的资产投资于股票,剩下资金由基金经理进行分配,可以投资可债券,也可以投资其他产品,基金投资标的都由基金经理选择。
可以,现已有投资北交所概念的基金。目前通过公募基金投资“新三板·北交所”股票主要有以下5个渠道:一、申报北交所主题基金,该基金80%资产投向北交所股票;二、申报“专精特新”主题基金,北交所目前有12只股票进入“专精特新”目录。