基金单位净值的估值是指对基金的资产净值按照一定的价格进行估算。它是计算单位基金资产净值的关键,基金往往分散投资于证券市场的各种投资工具,如股票、债券等,由于这些资产的市场价格是不断变动的,因此,只有每日对单位基金资产净值重新计算,才能及时反映基金的投资价值。基金资产的估值原则如下:
1、上市股票和债券按照计算日的收市价计算,该日无交易的,按照一个交易日的收市价计算。
2、未上市的股票以其成本价计算。
3、未上市国债及未到期定期存款,以本金加计至估值日的应计利息额计算。
4、如遇特殊情况而无法或不宜以上述规定确定资产价值时,基金管理人依照国家有关规定办理。
估值的目的
无论哪一种基金,在初次发行时基金总额分成若干个等额的整数份,每一份即为一“基金单位”。在基金的运作过程中,基金单位价格会随着基金资产值和预期年化收益的变化而变化。为了比较准确地对基金进行计价和报价,使基金价格能较准确地反映基金的真实价值,就必须对某个时点上每基金单位实际代表的价值予以估算,并将估值结果以资产净值公布。
估值的确定
综观世界各国的各种基金,因其管理制度的不同而对基金资产净值的估值日的具体规定也不尽相同。不过通常都规定,基金管理人必须在每一个营业日或每周一次或至少每月一次计算并公布基金的资产净值。
估值暂停
基金管理人虽然必须按规定对基金净资产进行估值,但遇到下列特殊情况,有权暂停估值:基金投资所涉及的证券交易场所遇法定节假日或因故暂停营业时;出现巨额赎回的情形;其他无法抗拒的原因致使管理人无法准确评估基金的资产净值。
1、混合型基金灵活配置:混合型基金既可以投资股票市场,又可以投资债券市场,相对来说比较灵活,并且基金经理可以根据市场行情进行调整。
ETF涨停了还能买入,只不过在涨停时,市场上的买入单较多,卖出单较少,且基金交易遵循时间优先、价格优先的原则,即较高买进申报优先满足于较低买进申报,较低卖出申报优先满足于较高卖出申报。
周五15:00前购买货币基金收益一般是T+1日确认份额,意思就是要到下周一才确认份额,周六、周日是没有收益的,要等下周一确认份额后才开始计算收益。
基金费率优惠5折是指申购基金时手续费打5折,基金申购费没有折扣的情况下一般为1.5%,而申购费打5折申购费就是0.75%,比如投资者买入基金1万元,申购费收费标准0.75%,那么手续费为1万元*0.75%=75元。
区域性基金近年来发展迅速,从而推动着基金全球化的进程。区域性基金的发展关乎着投资者的收益,它所承受的风险要比全球型基金高,当然,收益总与风险相伴相生,因此投资人可能的获利也会比全球型股票基金高。投资区域性基金需要更大的风险承受能力和后备资金。