QDII基金作为境内投资者配置海外资产的工具,恰巧也在2007年迎来了历史大发展,7年的时间QDII的产品创新一直稳步向前。QDII的分级基金究竟对投资者有什么意义,其与境内的分级基金有什么异同呢?
众所周知,境内实行较为严格的资本管制,个人投资者每年换汇有5万美元的额度限制,同时普通投资者直接投资海外还面临法律、政策等多方面的差异,这也阻碍了投资者配置海外资产的热情。而QDII分级基金则满足了低成本、低门槛、便捷等一系列特点,可像股票一样在交易所买卖,门槛低至一手100份,交易相对股票还少了印花税等一系列税费。更重要的是,投资者选择分级基金可对境外进行杠杆投资,更增大了投资者的资金使用效率;例如汇添富恒生分级B初始杠杆为两倍,意味着投资者仅需要100元便可以撬动200元的港股投资,QDII分级基金是当前普通投资者进行海外配置的理想工具。
分级基金更大的意义在于近乎无限的扩展性,相对标准的衍生工具,分级基金可对各类投资品进行分级设计,从而为投资者提供数量众多的杠杆投资工具,特别在境内衍生品缺乏的环境下,分级基金可实现非常好的补充。
那么,QDII分级基金和境内分级基金有什么区别?
不论是分级基金还是QDII基金,都是近几年才出现的基金类型,普通投资者对这两类基金本就不太熟悉,而对QDII分级基金更不了解,很容易认为这类基金非常复杂,从而不敢进行投资。实际上QDII分级基金并不复杂,和境内普通的分级基金有颇多相似之处。
首先从分级基金优先端来看,本质上是按照一定预期年化利率借钱给杠杆端投资者进行投资,并在每年收取一次约定预期年化预期收益,至于杠杆端投资什么产品对收取利息的优先端来说并没有任何影响。因此,不仅是QDII分级基金,市场上所有分级基金的优先端都是同质的产品,区别只在于约定预期年化预期收益率的不同。
再从分级基金杠杆端来看,各类分级基金的差别只在于投资产品的不同。例如汇添富恒生分级B,初始杠杆为2倍,当恒生指数上涨1%时,基金净值上涨约2%。因此投资者要进行QDII分级基金杠杆端的投资,只需要关注分级基金的投资标的即可。
总体而言,QDII分级基金的投资并不神秘,也和境内普通分级基金的投资差别不大,而投资者通过专业机构的QDII分级基金产品投资境外市场,可以有效规避投资门槛较高、海外市场不熟悉等不利因素,借助专业机构的专业投资能力来分享海外市场预期年化预期收益。QDII分级有望成为境内投资者进行海外投资的主流工具。
基金投资过程中,有人欢喜有人愁,对于股票型基金,尤为如此。有投资通过股票型基金,赚钱了第一桶金,也有投资者买入股票型基金后,大幅亏损,惨不忍睹。股票型基金亏损的原因有哪些呢?这五大通病至关重要。
投资者在三点前转换基金,相当于在三点前卖出老基金,再买入了新基金,下个交易日一般基金公司就会确认份额,持有时间是根据份额确认日开始计算。
恒生科技指数基金有:恒生科技指数etf(159742)、恒生科技指数etf(513180)、天弘恒生科技指数(012349)、天弘恒生科技指数(012348)、广发恒生科技指数(012804)、广发恒生科技指数(012805 )。
基金定投中定期定额和定期不定额哪个好?定期不定额可以赚更多吗?
固定日期不固定金额买入基金。根据市场价格的高低来决定买入金额。低位就加大投入买入更多筹码,高位就降低金额买入更少来进一步降低成本。其实这就是在定投基础上的更进一步。很多基金平台也设置了这种定期不定额的方式,称之为智慧定投,不同的平台在叫法上可能不同。其实都是运用一些指标来判断市场位置的高低,然后决定每个月的扣款金额。
基金转换是按T日净值计算的,即T日提交基金转换申请,无论是转入基金还是转出基金,均按T日净值来确认。基金转换确认时间为T+2日。