基金净值的两个概念
投资者在查询基金净值的时候,经常会看到两个概念,单位基金净值和累计基金净值,这二者之间有什么区别呢?
单位基金资产净值是指在某一时点上,基金资产的总市值减掉负债后的余额,除以基金的总体份额,也即每一基金单位代表的基金资产的净值。投资者持有的基金份额乘以单位基金净值,得到的就是投资者所拥有的基金资产总额。
而累计单位净值代表单位基金净值加上基金成立后累计单位派息金额的总和,也即加上了基金分红之后的净值。
基金净值的计算方法
基金净值,就是指每一基金单位所代表的基金资产净值,计算公式为:
单位基金资产净值=(总资产-总负债)/ 基金单位总数
基金累计净值是指基金净值与成立以来的分红业绩之和,体现了基金从成立以来所取得的累计预期年化预期收益(减去一元面值即是实际预期年化预期收益),可以比较直观和全面地反映基金在运作期间的历史表现,结合基金的运作时间,则可以更准确地体现基金的真实业绩水平。
基金份额累计净值=基金份额净值+基金成立后份额的累计分红金额。
举例,某基金曾经分红过,分红为每10份派0.2元。如果当天公布的基金份额净值为1.02元,那么份额累计净值就是1.02+(0.2/10)=1.04元。
净值增长率指的是基金在某一段时期内资产净值的增长率,你可以用它来评估基金在某一时期内的业绩表现。
按照证监会的要求,基金净值增长率的计算公式为今日净值增长率=(今日净值-净值)/净值,如果当日有分红,则今日净值增长率=〔今日净值-(净值-分红)〕/(净值-分红)。
不是。
场内基金代码很多,比如说南方理财金H,代码就是511810。场内就是股票市场,也就是大家说的二级市场。场外就理解成为股票交易市场外,就是银行、证券公司的代销,基金公司的直销方式,也就是熟悉的开放式基金销售渠道。
有。
基金投资市场中重要的组成部分,对于投资者而言,最在乎的莫过于投资产品的风险和收益。指数基金因为较低的风险和对基金经理专业能力依赖不强的特点,一直是基金投资市场的明星种类,那么指数基金风险大吗?风险又体现在哪些方面呢?我们一起来看看吧。
基金持有人赎回基金份额,赎回款项通常在T+3个工作日,最长不超过T+7日从托管行划出的。