迷你基金是根据基金规模的大小,资产规模较小的基金的分类。迷你基金最大的风险是遭受清盘,5000万元通常被认为是基金的生死线。数据显示,,迷你基金的数量大幅增加,资产规模低于5000万元的基金迅速增加到了133只。
迷你基金的形成原因
从监管的角度来看,由于备案制实施;从行业的角度来看,由于部分基金公司的积极发行;从市场的角度来看,由于股市行情的多年萎靡不振。迷你基金的炼成,还有如下几个重要的原因:(一)产品投资方向的设计定位。由于基础市场环境的变化,有些产品带有鲜明的时代烙印,或认知缺陷,便会给日后的投资带来各种各样的困难,一些产品的业绩、一些产品的转型,已经证明了这一点。(二)相关基金公司、基金经理的主动性投资管理能力。某些基金经理,业绩排名长期落后;某些公司,综合业绩排名长期落后,这种情况的出现,如果不是能力的问题,就是道德的问题。(三)重要人物走了。人走了,可能会带走一些资金;人走了,一些机构投资者也会随之赎回;人走了,业绩低迷会引起一些敏感的中小投资者为了追求更低的机会成本而及时赎回。
迷你基金应该赎回吗?
在净值大幅缩水和赎回的双重压力之下,迷你基金快速扩容,一批基金跌破5000万元的清盘警戒线。对于持有迷你基金的投资者来说,心中或许会有疑问和担心,是否规模越小的基金业绩就越糟糕?持有迷你基金是不是比持有大中型基金风险更大?迷你基金究竟有无投资价值?
在很多基金公司里,迷你基金的地位相对更低一些。首先,相关基金经理用糟糕的历史业绩,把自己逼进了尴尬的境地;其次,由于这些迷你产品对于基金公司的利润边际贡献度低,因此,从公司经营的角度来看,这些基金在得到公司资源的支持方面,也极有可能处于次要的位置。如此一来,就极有可能让迷你基金陷入一个死循环的境地。
考虑赎回的迷你基金:对于迷你基金,尤其是连续多个季度有法定公开信息披露一再显示的迷你基金,我们给予的投资建议很明确:赎回,尤其是小公司的迷你基金。
根据基金业协会的统计,小公司的平均人数为79人,2013成立的新公司的平均人数为37人。行业里投资人员、研究人员的平均占比为17%和18%,而根小公司、新公司的这两类人员占比均低于此数,这种情况表明,在很多小公司、新公司,投资人员、研究人员的数量很少,而且,更为致命的是:在这些本已很少的人员当中,有经验的人更少。
基金分红10派0.5是指投资者每持有10份基金就可以派发0.5元的现金,如果投资者持有10000份该基金,在分红的时候就可以派发500元。
一般来说,在基金交易平台上,我们去查看一支基金的时候,都可以看到基金当天的估值,基金的估值简单说就是一个预测,预测休市之后,晚上要公布的基金净值是多少,基金的估值也是根据市场的情况变化的,所以基金估值的意义在于给投资者对于如果操作基金做一个参考,让投资者对基金的走势能够心里有个数,不同的交易平台对基金的估值方式可能略有不同,但是差异不会很大。
有价证券是指具有一定价格和代表某种所有权或债权的凭证。包括股票和债券。股票是向股份公司投资入股的凭证,它代表对企业的股权,可凭股标分得利润。有价证券既能给持有者带来一定的定期收入,又能当作商品自由买卖转让,有人认为,有价证券本身就是资本。
什么是场内基金和场外基金?场内基金和场外基金是按照基金的购买方式上的区分。场内基金指的是上市(股市)交易的基金,只能用证券帐户购买,主要是封闭式基金和上市型开放式基金(LOF基金);场外基金不上市交易,是只能在指定的网点(银行、基金公司、证券公司等)申购的基金,如一般的开放式基金。
主动型基金和指数基金到底哪一个更好呢?这个是没有绝对的好坏之分的,主要是看自己的风险承受能力和投资需求,从长期平均收益来看,整体市场的年化收益在9%左右,主动型基金的年化收益在13%左右,指数基金的收益在11%左右。