基金份额是指基金发起人向投资者公开发行的,表示持有人按其所持份额对基金财产享有预期年化预期收益分配权、清算后剩余财产取得权和其他相关权利,并承担相应义务的凭证。
基金净值的计算
估值的具体方法主要包括:
1.上市流通的有价证券,以估值日在证券交易所挂牌的市价(平均价或收盘价)估值;估值日无交易的,交易日的市价估值。
2.未上市的股票分两种情况:本上市流通的属于增发新股或配股的股票,按估值日在证券交易所挂牌的同一股票的市价计算,该日无交易的,以一日的市价计算;未上市流通的属于首次公开发行的股票以其成本价计算。
3.未上市国债及银行存款,以本金加计至估值日止应计利息额计算。
4.配股权证,从配股除权日起到配股确认日止,按市价高于配股价的差额计算;如果市价低于配股价,按配股价计算。
5.未上市的其它证券以其成本价计算。
6.派发的股息红利、债券利息,以至估值日为止的实际获得额计算。
7.基金合同规定的其他方法。可以从基金资产总值中减去的负债和费用主要包括:应付赎回款、应付管理费、应付托管费、应付佣金、应付利息、应付预期年化预期收益、应交税金、其他应付款等。
基金份额的申购赎回价格的计算
基金份额的价格就是投资者对基金份额进行申购或者赎回之后所需要支付,或者可以获得的资金。基金份额的价格计算涉及到两个相关的概念:申购和赎回。基金份额的申购、赎回价格,依据申购、赎回日基金份额净值加、减有关费用计算。
支付宝基金属于代销的基金,没有量能这一说法,场外基金是向基金公司申购或者赎回基金,不需要通过竞价的方式交易,所以不需要看量能,也没有量能指标供投资者参考,不过投资者可以观察基金规模的变化。
养老基金(pensionfound)是一种用于支付退休收入的基金,是社会保障基金的一部分。养老基金通过发行基金股份或受益凭证,募集社会上的养老保险资金,委托专业基金管理机构用于产业投资、证券投资或其他项目的投资,以实现保值增值的目的。
适合,首先基金分红当天买入不会参与分红,但基金分红不会给投资者带来实际收益,所以参与分红意义不大,其次基金分红当天基金净值会下降,相同的资金可以获得更多的份额。
实际上,指数基金是将股指基金包含在内的,股指基金的基础资产为股票指数,但是指数基金的基础资产还可以是其他资产的指数,例如交易所内上市的黄金ETF,其基础资产并不是生产黄金的上市公司发行的股票,而是上海黄金交易所交易的黄金品种。
基金转换中间没有间隔。交易日15:00之前操作基金转换,转入转出的价格都是按照当日净值结算,没有间隔。这也是基金转换相对于卖出再买入的优势所在,可以节省不少时间。