基金的预期年化预期收益是不断在变化的,如同股市,需要仔细观察在特定的时间段买入或卖出,在基金市场称之为止盈止损,那基金定投止盈策略是什么呢?
保守法——见好就收
最简单的定投退出方法,就是提前设定期望预期年化预期收益率,到达目标后,停止扣款,落袋为安。
例如,设定一个历史预期年化预期收益20%的历史预期年化预期收益率,一旦定投组合的历史预期年化预期收益超过了20%,就在当月全部赎回定投组合中的所有基金份额,并停止从此之后的定投扣款。
这种方法比较适用于目标明确、保守的投资者,在本次定投结束之后可以将定投赎回的资金一部分用于实际需求,另一部分投资于低风险的债券基金或者货币市场基金,也可重新开启一段新的定投。
激进法——且战且退
此法适用于激进选手。比如设定高一些的历史预期年化预期收益,在到达目标后,先停止定投,再设定一个现有组合最大回撤幅度,当触及最大回撤时,全部赎回。
例如,某投资者设定了一个历史年化30%的历史预期年化预期收益,以及10%的最大回撤(赎回触发值)。假设他定投的历史预期年化预期收益已经超过了30%,停止定投时,该定投组合的总市值共20万元。当时股市正处于快速上涨阶段,投资组合总市值由20万元涨到了25万元的最高值,然后市场下跌、25万元跌至22.5万元(即回撤了10%),触发了回撤点,投资者此时应全部赎回定投份额。
这个方法的好处是,在目标实现时,现有的定投组合还能够继续享受市场向上的预期年化预期收益,避免错过后面的获利机会,而缺点就是要时刻关注市场的走势,并且在回撤超过10%时要果断赎回,倘若拒绝不了市场继续攀升的诱惑而选择继续持有甚至加码扣款,会浪费赎回的较佳时机、加剧损失。
最大回撤幅度的参照点不是固定的,可以投资组合达到目标预期年化预期收益时的数据作为参照,也可以停止定投后净值上涨到较高点时的数据为参照。
折中法——化整为零
当投资目标预期年化预期收益实现时,停止定投扣款,并在此后定期定额赎回。
例如,设定一个历史预期年化预期收益15%的历史预期年化预期收益率,一旦定投组合的历史预期年化预期收益超过了15%,就从下个月开始停止定投扣款,并同时从下个月开始每个月赎回持有基金总份额的1/3,分三个月全部赎回。
这种定时定额赎回的好处是,在预定的预期年化预期收益目标实现之后,如果当时市场还处于上升阶段,未赎回的部分还能继续享受市场上涨带来的预期年化预期收益,也不需要时刻关注市场的走势确定赎回时点,同时还避免了未能及时获利了结情况的发生。
缺点是,在定期定额赎回的过程中,市场可能已经发生了明显的变化,尚未赎回的份额会发生亏损。
根据基金不同的募集方式我们可以将基金分为公募基金和私募基金,根据资金的来源和用途我们可以将基金分为在岸基金和离岸基金,那么在岸基金和离岸基金有什么区别呢?
在一些基金销售平台,我们能看到一些基金名字后面加了字母a,有的基金名字后面加了字母C,那么a类基金和c类基金是什么意思?它们有什么区别?下面时财君就来简单聊一聊,请看下文。
1、分红条件。基金分红必须满足的条件:基金当年收益弥补以前年度亏损后方可进行分配;基金收益分配后,单位净值不能低于面值;基金投资当期出现净亏损则不能进行分配。
证券公司是做证券承销保荐业务的,指企业进行首次公开募股时,证券公司对证券发行和市场进行推荐并负责销售。
其实基金不是一定要在跌的时候买入。基金做为一个长期的投资品种,大多数情况下,是不需要择时的,随时都可以的。只有在整个市场都处在合理估值上限,才需要考虑择时。