基金赎回净值按哪天的算？

在财经领域，基金赎回净值是投资者关注的重要话题之一。基金赎回净值指的是投资者在赎回基金时，根据基金管理人公布的基金净值计算得出的赎回金额基础。那么，基金赎回净值具体是按照哪一天的净值来计算呢？这主要取决于投资者提交赎回申请的时间以及基金交易市场的运作规则。

一、赎回申请时间的影响

1. 交易日15:00前赎回：
- 如果投资者在基金交易日的15:00之前提交赎回申请，那么该基金的赎回净值将按照当日的基金单位净值来计算。这是因为大多数基金市场遵循股票市场的交易时间，即每个交易日的上午9:30至11:30，下午13:00至15:00。在这个时间段内提交的赎回申请，会按照当天的净值进行计算。

2. 交易日15:00后或非交易日赎回：
- 如果投资者在交易日的15:00之后提交赎回申请，或者在非交易日（如周末、节假日）提交赎回申请，那么情况就会有所不同。由于此时市场已经收盘，无法直接以当日的净值进行计算，因此通常会按照下一个交易日的基金单位净值来计算赎回净值。

二、赎回净值的计算方式

基金赎回净值的计算通常遵循以下公式：

\[
ext{基金净赎回金额} =
ext{赎回份额} \times
ext{赎回时基金单位净值} \times (1 -
ext{赎回费率}) \]

- 赎回份额：指投资者申请赎回的基金份额数量。
- 赎回时基金单位净值：即投资者赎回基金时对应的基金单位净值，根据上文所述的时间规则确定。
- 赎回费率：基金管理人按照基金合同规定，从赎回金额中扣除的一定比例的费用，用于补偿基金管理人和其他持有人的损失。赎回费率一般与持有期限有关，持有时间越长，赎回费率越低。

三、注意事项

1. 交易日的确认：投资者在提交赎回申请时，需要确认当前的交易日以及交易时间，以避免因非交易日或交易时间已过而导致的赎回申请延迟处理。
2. 赎回费用的扣除：赎回费用会从赎回金额中直接扣除，投资者在计算赎回收益时需要考虑这一因素。
3. 赎回到账时间：基金赎回通常需要一定的工作日进行确认和清算，投资者需要关注基金的赎回到账时间，以便及时安排资金使用。

综上所述，基金赎回净值是按照投资者提交赎回申请的时间来确定的。在交易日15:00前提交的赎回申请，将按照当日的基金单位净值来计算；而在交易日15:00后或非交易日提交的赎回申请，则通常会按照下一个交易日的基金单位净值来计算。投资者在赎回基金时，需要了解这些规则，以便更好地安排自己的投资计划。