私募作为股权投资及证券投资的重要途径,受到不少投资者的关注,虽然预期年化预期收益高但风险也高,了解pe股权投资是什么意思?有什么优势?是必要的。
pe股权投资基金有风险吗?风险大吗? pe股权投资基金怎么样?有哪些?
私募股权投资中PE/VC到底指的是什么?
VC是venture capital(风险资金)投资的意思,是指风险基金公司用他们筹集到的资金投入到他们认为可以赚钱的行业和产业的投资行为。
PE是:私募股权基金(Private Equity Fund)的简称,是向特定人募集资金或者向少于200人的不特定人募集资金,并以股权投资为运作方式,主要投资于非上市企业股权,以对非上市企业注入资金和管理经验,从而推动非上市企业价值增长,最终通过上市、并购、股权置换等方式退出的一种投资组织。
PE投资的特点:
首先是投资期限很长。不论是股票还是房产,投资者持有的时间都不长。而PE投资一般需要五到七年。
其次,PE投资的金额大。例如我们和赛富基金合作募集的一款PE投资产品,门槛是1000万元。
再一个就是风险特别大。由于PE投资终极预期年化预期收益的实现主要靠收购、吞并和上市。其中的变数很多,波动大,再加上投资期限长,PE投资风险很高。
但是PE投资的潜在预期年化预期收益也很高,有可能达到几倍、甚至十几倍。
由于PE投资在中国还属于新兴投资领域,PE投资公司经验少,投资风格尚在形成中,人员变动大,这些都使PE投资公司的资产管理水平参差不齐。
作为一种新兴的、另类高风险投资,PE投资的特点鲜明。首先,PE投资采取的是非公开的私募形式,只吸收少数机构和个人参与。
其次,PE投资的存续时间比较长,且缺乏公开交易市场。这个特点决定了PE投资的流动性差,只适合高净值客户的闲散资金,例如用资产总额的5%-10%进行投资。但对投资者而言,PE投资的自主性不强:PE投资基金成立以后就要完全交给专业团队(GP,即普通合伙人GeneralPartner)投资管理,是对专业团队完全的信任和授权。
风险提示:
由于PE投资的私募性质,传统的PE投资对银行渠道的依靠性并不强。随着PE投资这一新鲜事物进入国内,有些海外PE投资机构设立人民币基金需求的增加,势必产生了对高净值客户的追逐,而私人银行客户无疑是最佳的人选。银行也从为高端客户提供资产配置服务的角度出发,适时对有此类产品需求的高端客户开展了PE投资项目的推介。但这个门槛是比较高的,一般只针对金融总资产5000万元以上的客户。
顶格申购,这是很火的一个词,与6月首批23只新股发行有关,基金机构积极打新,而这23只新股中最抢手的中国核电受到多家基金的顶格申购,那么2015打新基金顶格申购是什么意思?
证券基金投资者不可以参与公司管理,证券投资基金是间接的证券投资方式。投资者购买基金份额后,基金以自己的财产投资于证券市场,显然投资者的证券投资是间接的。因此,投资者不能参与发行证券的公司的决策和管理。
很多人在购买基金以后会很纠结基金持有多长时间会比较好?是不是持有时间越长越赚钱吗?其实基金并没有说多长是好的,一般是要结合自己的情况和大盘的态势,具体详情请看正文。
买基金本身就是长期投资的理念,买基金和买股票是有区别的,股票是高风险、高收益,而买基金是不会有股票那么大的风险,如果短期持有,频繁的买卖既浪费时间精力,又要损失一笔手续费,因此基金对比短期是更适应于长期持有的。
对,基金周末是不交易的,不交易就不会产生涨跌,基金交易时间:周一至周五上午9:30-11:30,下午13:00-15:00,法定节假日不交易。