在基金销售平台,可以看到每一只基金的详细数据,单位净值和累计净值是较为常见的,而复权净值不少投资者并不了解,那基金复权净值是什么意思?怎么算?
基金的登记与撤销区别是什么? 基金前端和后端的区别是什么?
基金复权净值:
基金复权净值是对基金的单位净值进行了复权计算,对基金的分红或拆分因素进行了综合考虑,计算出基金没有进行任何分红或拆分情况下的历史净值,从而对基金净值进行了复权还原。
举例说明
例子1:某股票除权前日流通盘为500万股,价格为10元,成交量为500万股,换手率为10%,10送10之后除权报价5元,流通盘为1亿股,除权当日走出大幅填权行情,收盘于5.5元,上涨10%,成交量为100万股,换手率也是10%(和前一交易日相比具有同样的成交量水平)。复权处理后股价11元,相对于前一日的10元上涨了10%,成交量为50万股,这样在股价走势图上真实反映了股价涨跌,同时成交量在除权前后也具有可比性。
例子2:举例来说,一只基金单位净值原先是1.2元,分红后到了1元 ,累计净值会将现金分红的0.2元记入,还是 1.2 元。如果 1 个月后,单位净值上涨10%,涨到了 1.1元 ,但累计净值也只是1.2+1*10%= 1.3 元,累计净值涨幅只有 (1.3-1.2)/1.2*100%=8.3%。
例子3:2009年成立的一只基金,成立时面值为每份1元,至2010年9月1日,净值为每份1.6元。假如9月2日该基金每10份分红2元,则基金在9月2日的净值相应调整为1.4元/份,这个价格就是经常看到的基金当前的净值。如果算复权后的净值,则应当考虑分红效应,即复权后的9月2日的净值就是1.6元,但公布出来的不复权的净值就是1.4元。
复权净值与单位/累计净值的区别:
①单位净值是基金当天的申赎价格,决定你能够买多少份额的基金。
②累计单位净值计算的是基民在分红时,采用“现金分红”的形式时,单位净值+每份累计分红额度。
③复权单位净值是采用“红利再投资”形式获得的净值。所以在选择一只基金时,基金复权净值能比较真实地反映基金的业绩。第三方评价机构等机构计算基金业绩回报时,都是看基金的复权净值增长率,而不是累计单位净值增长率。
etf卖出的资金为可用资金只能用来购买股票、基金等其他理财产品,不能转出到银行卡上,需要等到下一个交易日才能转出。
指数增强是在跟踪指数的基础上,通过择时、择股、打新等手段,选股时实现优中选优,在本就很优秀的上市公司中选出更加优质的公司进行超配。增强型指数基金有基金经理的操作,为主动性管理。且指数增强基金的目标在于在控制风险的同时获取超越指数的市场收益。
1、股票型基金查看基金的前十大重仓股,如果重仓股股价都在高位,则说明基金也可能处于高位,反之股价在底部就说明是低位。2、看基金的收益曲线,如果收益曲线在最近一年或最近半年处于高位,则说明当前价位有点高。
基金份额是指基金发起人向投资者公开发行的,表示持有人按其所持份额对基金财产享有收益分配权、清算后剩余财产取得权和其他相关权利,并承担相应义务的凭证。基金净值的计算。了解什么基金净值是掌握基金份额价格的第一步。基金份额净值等于基金资产净值除以基金份额总额。基金资产净值,是指基金资产总值减去按照法律、行政法规、国务院证券监督管理机构规定和基金合同约定可以在基金资产中扣除的基金负债后的价值。
1、利率风险。利率这块并不是丝毫不动的,我们所投的货币基金它的年化收益率都会有一定的变化,尽管不多,所以债券型基金也会有利率的变动,债券型基金的平均到期日越长,债券型基金的利率风险越高。2、赎回风险。3、通过膨胀。