俗话说得好,活到老学到老,对于基友们来说,基金托管人是什么呢?只有真正地理解基金术语,才能够进行更好地投资,那么基金托管人到底是什么意思呢?
基金托管人是什么?
为充分保障基金投资者的权益,防止基金信托财产被挪作它用,各国的证券投资信托法规都规定:凡是基金都要设立基金托管机构,即基金托管人来对基金管理机构的投资操作进行监督和对基金资产进行保管。
那么,基金托管人一般都是由谁来担当?
基金托管人是谁?
基金托管人又称基金保管人,是根据法律法规的要求,在证券投资基金运作中承担资产保管、交易监督、信息披露、资金清算与会计核算等相应职责的当事人。基金托管人是基金持有人权益的代表,通常由有实力的商业银行或信托投资公司担任。基金托管人与基金管理人签订托管协议。在托管协议规定的范围内履行自己的职责并收取一定的报酬。
基金托管人既然能获取一定的报酬,自然也会履行相关的职责。
基金托管人的主要职责有:
1.安全保管基金的全部资产;
2.执行基金管理人的投资指令,并负责办理基金名下的资金往来;
3.监督基金管理人的投资运作,发现基金管理人的投资指令违法违规的,不予执行,并向中国证监会报告;
4.复核、审查基金管理人计算的基金资产净值及基金价格;
5.保存基金的会计帐册、记录15年以上;
6.出具基金业绩报告,提供基金托管情况,并向中国证监会和中国人民银行报告;
7.基金章程或基金契约、托管协议规定的其他职责。
基金托管人履行了职责,就有相应的权利。
基金托管人的权利主要有:
①保管基金的资产;
②监督基金管理人的投资运作;
③获取基金托管费用。
权利和义务都是息息相关的,有义务就有权利。
基金托管人的义务主要包括如下内容:
①保管基金资产;
②保管与基金有关的重大合同及有关凭证;
③负责基金投资于证券的清算交割,执行基金管理人的投资指令,负责基金名下的资金往来。
以上内容,已经把基金托管人介绍的很详细了,各位基友关于基金方面的知识是不是了解的更多了。
基金持有人赎回基金份额,赎回款项通常在T+3个工作日,最长不超过T+7日从托管行划出的。
债券价格P的计算公式P=M(1+r×N)/(1+R×n),
不好。
b类货币基金以大户、机构投资者为主的给予定制化交易的基金,针对机构投资者,管理费率较低且只在后端收费,收取赎回费用。
中国证监会先后批准了多家外资机构与中国证券公司设立合资基金管理公司,但那些公司均属于共同基金性质,而非更灵活、更富有攻击性的对冲基金。对冲基金的投资者有严格的资格限制,美国证券法规定:以个人名义参加,两年内个人年收入至少在20万美元以上;如以家庭名义参加,夫妇俩两年的收入至少在30万美元以上;如以机构名义参加,净资产至少在100万美元以上。1996年作出新的规定:参与者由100人扩大到了500人。