产品介绍：国泰上证180金融ETF联接

在当前金融市场中，指数型基金作为一类重要的投资工具，因其投资成本低、透明度高、跟踪误差小等特点，备受投资者青睐。国泰上证180金融ETF联接基金（基金代码：020021，简称：国泰金融ETF联接）正是这样一款具有吸引力的产品，它由国泰基金管理有限公司发行并管理，为投资者提供了高效、便捷地参与上证180金融指数投资的机会。

一、基金概况

1. 基本信息

* 基金类型：指数型
* 基金简称：国泰金融ETF联接
* 基金代码：020021
* 成立日期：2011年3月31日
* 基金公司：国泰基金管理有限公司
* 基金经理：艾小军
* 托管银行：中国银行股份有限公司

2. 基金规模与费率

* 首募规模：9.84亿元
* 最新份额规模：截至2024年6月30日，约为2.45亿元（数据来源：天天基金网）
* 管理费：0.50%
* 托管费：0.10%
* 最高认购/申购费：1.20%
* 最高赎回费：1.50%

二、投资目标与策略

1. 投资目标

国泰上证180金融ETF联接基金通过投资于目标ETF（即上证180金融ETF），紧密跟踪上证180金融股指数的表现，追求跟踪偏离度和跟踪误差的最小化。该基金旨在为投资者提供一个便捷、低成本的参与上证180金融股指数投资的方式。

2. 投资策略

* 主要投资范围：本基金主要投资于目标ETF、标的指数成份股、备选成份股。为更好地实现投资目标，本基金还可少量投资于非标的指数成份股、新股、债券及中国证监会允许基金投资的其他金融工具。
* 投资比例：本基金投资于目标ETF的比例不低于基金资产净值的90%，其余资产可投资于标的指数成份股、备选成份股等，以保证基金在应付申购赎回的前提下，更好地跟踪标的指数。
* 投资策略：本基金采用完全复制法，即完全按照标的指数的成份股组成及其权重构建基金股票投资组合，并根据标的指数成份股及其权重的变动而进行相应调整。在特殊情况下（如流动性不足等），基金管理人将搭配使用其他合理方法进行适当的替代。

三、业绩表现与风险收益特征

1. 业绩表现

国泰上证180金融ETF联接基金自成立以来，业绩表现稳健。截至最新数据，该基金的净值增长率与业绩比较基准（上证180金融股指数收益率*95%+银行活期存款利率(税后)*5%）保持了较高的相关性，跟踪误差控制在合理范围内。

2. 风险收益特征

本基金为指数型基金，具有与标的指数相似的风险收益特征。由于标的指数主要反映金融行业的整体表现，因此本基金的风险与收益水平相对较高，适合风险承受能力较强的投资者。同时，投资者也应注意到，由于金融行业的波动性较大，本基金的净值也可能出现较大波动。

四、总结与展望

国泰上证180金融ETF联接基金作为一款跟踪上证180金融股指数的指数型基金产品，具有投资成本低、透明度高、跟踪误差小等优点。在当前金融行业快速发展的背景下，该基金为投资者提供了一个便捷、高效的参与金融行业投资的机会。未来，随着金融行业的持续发展和市场环境的不断变化，国泰上证180金融ETF联接基金有望继续保持稳健的业绩表现并为投资者创造更多的价值。

（注：以上信息均来源于公开资料和数据截至日期为最新可获得数据日期