在股票的交易里面,如果在这一时刻的价位买入股票,那么这个价位就是你股票的成本价,在此价位上的上涨或者是下跌就是你盈利或者亏损的部分,如果是基金呢?是不是说今天买了基金,今天的基金净值上涨了,就开始赚钱了呢?我们来了解一下基金的收益的计算。
在了解基金的交易规则之前,我们要先了解基金的净值这个概念,基金净值,又称基金单位净值,是每份基金单位的净资产价值,等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行。所以,基金净值就是基金的价格,基金每天只有一个净值,并且是在休市之后公布。
基金的交易和股票的交易不一样,股票的价格是实时波动的,在什么时刻买入,那个时刻的价格就是你的成本价,而普通的开放式基金每天只公布一个基金净值,不管你在交易时间内什么时候买入的,都是这个基金净值。基金申购就相当于是买入基金的份额,只有当基金份额确认的时候,基金才开始计算收益,如果是当天购买基金,一般到第二个交易日确定基金份额,也就是说当天提交申购的申请之后,要下一个交易日起开始计算基金的收益,而客户需要在第三个交易日才能查询持仓收益,但是收益的计算日期仍然是第二个交易日。
也就是说,在基金申购的当天,不论当天基金的净值涨跌幅有多大,都不会影响到投资者的盈利和亏损,但是会影响到投资者的持仓成本。
对于股票基金、混合基金、债券基金等,还有一个重要的时间点,就是下午三点,假设你是在当天下午三点前申购基金成功的,那么在第二个交易日(注意是交易日,在自然日里面,如果遇到节假日顺延)确认基金申购的份额,并开始计算盈亏,在第三个交易日就可以开始查看持仓。如果是下午三点之后申购的基金,这时候市场已经休市了,虽然资金已经划走,但是也等同于是第二个交易日申购的,并且第三个交易日的时候确认基金的份额。如果是新基金认购的话,基金计算盈亏的日期就是从基金的成立日期开始算。
对于货币基金等非净值品种,如果是遇到节假夕的情况,假设在申购当天下午三点前申购成功,第二天是非交易日,第三天才是交易日,那么要到第三天的时候才能确认基金份额,也就是第三天的时候才能开始计算收益,如果是已经持有基金,在当天下午三点前操作赎回成功,第二天是非交易日,第三天是交易日,那么,也要到第三天的时候才能确认赎回的份额,但是在非交易日那一天仍然能够享受收益。
在场外投资基金的时候,是直接向基金公司申购或者赎回,申购是指申购基金份额,在申购时产生的费用就是基金申购费用。
什么是基金定赎?基金定赎与基金定投的区别。面对日益上涨的子女教育金,现在越来越多的家庭开始采取定期定额购买基金的方式,来筹措子女今后的教育金。对于每月需要支付房贷的投资者而言,基金定赎提供了一个不错的选择,既可简化换钱手续,还增加了流动资金的收益。而在筹措完足够的教育基金后,选择定期定赎的方式来支付子女每月的教育开支,则是一个新的招数。同样,基金定赎对于合理安排退休生活也贡献颇多。
分级基金是唯一一个能够进行拆分合并的基金,投资只需掌握相关技巧便能从中套取收益,同时投资风险较大,那分级基金分拆合并规则是什么?
混合型基金属于中高风险的基金,持仓中是有配置股票的,有配置股票的基金容易受股票指数波动而波动,所以股票市场行情不好的时候基金就容易产生亏损,当然如果股票市场好的时候赚钱也很快。
可以,交易时间内有效,但一定不能成交,场内基金按照市场实时价格进行成交,遵循价格优先、时间优先的原则,投资者申报价格和市场实时价格偏离幅度不大时,一般能成交,投资者申报价格和市场实时价格偏离幅度较大时,不一定能成交。