基金的均衡配置对于基金投资来说有多么重要是不言而喻的了。做好基金的均衡配置,优化我们的基金投资组合,可以帮助我们在符合自己风险承受能力的前提下具有更好的投资体验感。
在牛市中,具有一定的进攻性,有机会大幅度跑赢大盘,获取市场超额收益。
在熊市中,具有一定的防守性,能够有效抵御市场风险,保证资产的安全性。
基金的均衡配置说简单也简单,说难也难,如果是对于新手投资者来说,可以把握哪些简单的方式进行基金的均衡配置呢?
方式一:从市值的角度入手,进行市值大小的平衡
股票市场根据市值的不同可以分为大盘股、小盘股、中盘股,我们要做的就是尽可能在不同的市值中进行搭配。
国内股市具有的一个典型特征就是大小盘轮动,也就是市场中经常会出现一轮大盘的牛市,一轮小盘的牛市,通过均衡配置大小市值,可以更好的把握住行情,也不容易错过牛市行情。
在基金市场中,可以通过不同的投资风格去配置不同的市值的股票,比如说价值投资风格的基金一般投资大盘蓝筹股,成长投资风格的基金一般投资中小盘的成长股。
你也可以通过不同的宽基指数基金去配置,比如跟踪上证50指数的基金就是投资大市值的蓝筹股,中证500指数就是偏向于中小盘的个股。
方式二:周期性行业的均衡配置
不同的行业都会有自己的周期性,有的周期性比较强,有的周期性比较弱。
有的行业受经济周期影响很强,不能一直稳定地赚钱,盈利和股价都会呈现周期性变化,我们称之为强周期行业,比如地产、钢铁、化工等。
有的行业的盈利基本不受经济周期影响,比较稳定,我们称之为弱周期行业,比如医药,消费等行业。
周期性比较强的行业在市场的时候业绩表现会非常不错,也很容易获取市场超额收益。再配置一部分周期性比较弱的行业,保障在经济不景气的时候平衡市场波动的风险。
比如说我们可以选择医药主题+金融地产主题+债券基金+货币基金这样的配置组合。
这一类均衡配置更适合对市场环境、行业特征、政策支撑有一定分析能力的进阶级新手投资者进行操作。
基金回撤止盈是指投资者通过在基金到达其预期收益目标时卖出基金,或在基金盈利情况下将基金卖出离场,及时保住收益,在盈利状态下的平仓离场。
转债基金就是可转债基金,可转债基金指基金主要投资于可转债的基金,可转债配置的比例一般在60%左右,可转债基金属于场外基金,场外基金不在证券交易所进行交易,基金实行T+1交易,交易日当天买入基金,第二个交易日确认份额。
基金定投扣款遇节假日会顺延到下一个工作日扣款(扣款一般在交易时间),若账户中资金不够扣款失败,则不会补扣。
基金在交易日临近15:00买入最合适。基金的交易时间是周一至周五的上午9:00-11:30,13:00-15:00,周六、周日和国家法定节假日不能交易。基金交易是以基金为买卖对象,自我承担风险收益而进行的流通转让活动。
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