自从基金投顾业务正式试点以来,越来越多的机构了基金投顾业务,市场上的基金投顾产业也越来越多了?那么,我们应该如何挑选基金投顾呢?
市场上大部分的投顾业务都是根据不同的理财需求、不同的风险偏好设计的各种不同投顾产品。如何挑选到适合自己的投顾计划是最重要的。
第一,看建议持有时长
基金投顾对应的组合一般都会有建议持有时长,而这个时长的确定是根据产品的历史业绩做测算给出的建议,一般来说,偏股型的产品持有市场会更长一些。
如果做不到坚持持有建议持有市场,建议不要选择这类品种。
第二,看产品的波动情况
投顾组合的各个策略中都会有风险等级的介绍和波动指数的指标,一定要选择风险等级和波动系数与自己风险承受能力相匹配的产品。
第三,组合的历史业绩
组合的历史业绩也是非常重要的参考指标,查看各阶段,各个维度的历史业绩表现,同时要与大盘、业绩比较基准同时做对比,看看组合是否能够超越市场平均水平。
第四,看投资策略
组合的收益来源于投资策略的指导,了解投资策略有助于我们理解投顾组合的底层逻辑,同时,也只要在我们自己认可投资策略的情况下,我们才能有信心坚持持有。
看预期管理指标
一般来说,不同的投顾组合策略都会有指数回测,举个例子,有的投顾组合就会展示如果你计划持有X年对应年收益范围、正收益情况、最好收益率、最差收益率,这有利于与我们设定合理的收益预期。
分级基金上折是投资者对分级基金的不定期折算的称呼,其中下折代表着熊市上折代表着牛市。上折则意味着其净值翻两番,而且上折的触发条件一般是母基金的单位净值。通常情况下,当分级基金基础份额的基金份额净值高至1.500元或以上时,将启动上折。
基金一直涨投资者可以通过止盈,实现落袋为安,减少基金后期净值波动带来的损失,同时,投资者可以通过止盈一部分,来降低其持仓成本,分散风险。
在基金市场一般有止损或止盈一说,而止损和止盈无疑是对立的,止损的意思是在亏损状态下平仓离场,是对风险的控制,相当于终止交易,目的是为了盈利。
对冲基金名为基金,实际与互惠基金安全、收益、增值的投资理念有本质区别。这种基金采用各种交易手段(如卖空、杠杆操作、程序交易、互换交易、套利交易、衍生品种等)进行对冲、换位、套头、套期来赚取巨额利润。对冲本是一种旨在降低风险的行为或策略。
俗话说,“人有多大胆,地有多大产”,投资本来就是一门高险高收低险低收的学问。刚入行基金投资的朋友前两天问我,他现在投资公募基金有一段时间了,能否了解一下私募基金?小编直接回了他一句话:你有500万吗?并且心脏能承受十万负荷吗?因为,私募基金区别于公募基金最大的地方就在于门槛高,100万起投,最差身价也要上百万,每年收入超过30万,起码也得是中产阶级以上的人才玩的起的。下面就来跟小编一起科普下这只高冷基金吧。