如果我们经常关注基金的排名就可以发现,那些排名位居前列,业绩表现非常突出的基金中小规模基金占了大多数,小规模基金的表现更具有进攻性,部分中小规模基金之所以表现突出,产品设计恰当,基金经理管理能力强是最最主要的原因。
基金产品设计合理,主题猜对了风口,投资方向和当下市场风格匹配,自然这支基金有望业绩向好。
不过盲目选择小规模基金并不可取。
因为根据实际的数据来看,基金规模和业绩表现并没有直接关系,反而小规模基金踩雷的概率更高。
小规模基金可能涨幅很高,但是一般来说年度跌幅最大的基金也是迷你基金。
小规模的基金本身就是双刃剑,从持股集中度来说,小规模基金更容易集中持股和集中持有细分行业的个股,但只有当细分行业的个股表现较好的时候就容易做出超额收益。反之也会出现大幅度落后。
近几年,价值投资的理念已经慢慢深入人心,具有资金吸引能力的仍然是少部分头部基金和绩优基金。
像不具备品牌效应的和业绩优势的小规模基金会被逐渐边缘化,基金公司只有通过持续提升投研能力做出基金业绩才能稳定住基金的规模。
所以我们在筛选基金的时候,应该避开规模太小的基金,因为它们会有被清盘的风险。
从5到10年左右的历史数据来看,基金规模在30到50亿左右的基金的中等规模的基金更容易取得好成绩。
前期股市震荡之余,基金市场也备受波动,11月股市渐行回暖,基金市场也反弹不少,许多抗风险能力差的投资者在不断地申购与回赎,此中产生大笔的申购费及赎回费,让人心痛不已,基金到底存在哪些费用呢?这些费用又该怎么去计算呢?
基金能全部卖出。但需要注意的是以下三种情况不能全部卖出:1、基金分为开放式基金和封闭性基金,在卖出基金的时候需要注意是否为封闭式,如果是封闭式基金是不能进行一次性赎回的;2、对于开放式基金,如果大额度的赎回可能会被限制,需要分次数赎回。
1、如果是短暂市场波动造成的大幅下跌,持有者可以不用过度关注,再看好这只基金未来发展的情况下,还可以考虑适当进行加仓。2、判断下跌幅度是否在自己的预期范围内,高风险往往伴随着高收益。
对冲基金(hedge fund)也称避险基金或套期保值基金,是指采用对冲交易手段的基金,是金融期货和金融期权等金融衍生工具与金融工具结合后以营利为目的的金融基金。
历史净值代表标的物成立以来的价格情况,投资者可以根据历史净值来判断标的物历史业绩的好坏,一般标的物历史净值越高,代表标的物历史业绩越好。