基金遵循“未知价”交易原则,即投资者申购和赎回以申请当日收市后的基金份额资产净值为基础计算其买入的基金份额或卖出所获得的金额,因此,投资者3点前买卖基金,都是按照当天晚上公布的基金净值来计算赎回资金,或者买入份额。
基金前端申购是指投资者在申购基金时就支付其申购费用,而基金后端申购是指在申购时,投资者不需要支付申购费用,在赎回时,再支付其申购费用,从而会导致投资者在赎回基金之后,其收益率不一样。
基金收益=总金额*日涨跌幅,比如投资者持有基金10万元,而基金当日的涨跌幅为4.9%,那么可以算出基金涨跌幅=10万元*4.9%=4900元,基金收益会直接显示在投资者账户中,不需要投资者手动计算。
根据目前的基金认购规定,认购申请一旦被受理就不能再撤单。这样有助于保障基金的顺利成立,否则投资者频繁撤单会干扰基金的正常运行。所以如果投资者想要撤回申购,就要在认购申请被受理之前进行。
基金募集期就是基金的发行期,期间投资者可以随意认购基金,基金认购期结束后基金成立,基金的认购份额数量会有一定的限制,如果提前达到份额数,基金的募集期可以提前结束。