通俗来讲,业绩基准就是将该只产品,与一个特定的指数或特定的计算公式得出的结果进行比较。
以基金来说,如果基金的实际收益大于业绩基准,那么则说明这只基金的投资回报率高。而基金的投资回报率离不开基金经理选股、择股的能力,因此说明这个基金经理水平高。若某只基金的投资回报率长年在业绩基准之上,则是只不错的基金。
如果基金的实际收益在业绩基准之下,则说明这只基金的投资回报率低,从而反映了该只基金的基金管理人选股和择股能力、风控能力差。若基金的收益长年在业绩基准之下,则这类基金不建议买入。
投资者买入该基金的持仓成本较高,从而导致其在基金净值较低的时候,出现亏损的情况,投资者在购买基金时,可以采取定投的方式。
基金的单位净值就是基金的价格,也就是一份多少钱。假如基金的净值为2元,那么此时就相当于要2元一份。但是首发基金不同,首发基金的价格都是1元,所以首发基金的价格都是1元一份。
场外基金按买入当天收盘时的净值计算,场内基金按照买入时的净值计算,场外基金是指不在证券交易所交易的基金,当天买入,第二个交易日确认份额,份额确认后计算收益。
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首先根据基金特性来看,基金长期持有才有意义,并且从历史来看长期持有赚钱的概率更高,其次基金投资的是一篮子股票,股票市场牛短熊长,长期持有获得收益的概率比较大,最后基金相比股票波动较小,但收益率高于理财、债券等,比较适合作为长期持有标的。