基金的业绩走势,一般在基金产品页面可直接看到,包括某个区间内盈利情况,以及跟同类均值、沪深300的对比,一般可以选择近1月、近3月、近6月、近1年、近3年的走势。
基金,英文是fund,广义是指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金。主要包括信托投资基金、公积金、保险基金、退休基金,各种基金会的基金。从会计角度透析,基金是一个狭义的概念,意指具有特定目的和用途的资金。我们提到的基金主要是指证券投资基金。
根据基金单位是否可增加或赎回,可分为开放式基金和封闭式基金。开放式基金不上市交易(这要看情况),通过银行、券商、基金公司申购和赎回,基金规模不固定;封闭式基金有固定的存续期,一般在证券交易场所上市交易,投资者通过二级市场买卖基金单位。根据组织形态的不同,可分为公司型基金和契约型基金。基金通过发行基金股份成立投资基金公司的形式设立,通常称为公司型基金;由基金管理人、基金托管人和投资人三方通过基金契约设立,通常称为契约型基金。我国的证券投资基金均为契约型基金。
普通的基金申购起点一般是1000元,相比之下,每次定投所需的最低金额要少得多,一般100到300元即可。
个人投资者要取得长期的成功,就必须遵循现代投资组合理论指导下的资产配置、多样化组合和低成本管理等基本法则。同时我们也承认,受人性缺点的制约,完全理性的投资管理对于个人投资者而言并不切实际。因此,个人投资者在投资时,需要在战略上以现代投资组合理论为指导,在战术上吸收行为金融学的精华。具体而言,投资者要讲究配置,配置,再配置!
日常交流中,我们发现投资者对ETF的认知存在诸多误区,导致许多投资者对ETF望而却步,ETF的市场渗透率低,客户参与度有限。
基金清仓收益是已经算上手续费了的。也就是说基金清仓收益是投资者投资基金实际的收益。基金清仓之后,投资者已经不再持有该基金,显示的收益是持有期间的收益总和。
基金增加收益这件事与基金转换这个操作其实并无直接联系,而是取决于扣除转换费用后,用户所持有的基金的净值是否有增涨。