在的金市场上,公募基金公司有一百多家,分别管理各个类型的基金七千多支。随着市场的发展,基金的细分类型也越来越多。
这对于普通的投资者来说,想要挑选到合适的优质的基金进行投资是有一定的难度的。于是,基金投顾应运而生。
基金投顾就是接受客户的委托,在客户授权的范围内,按照协议约定为客户做出投资基金的具体品种、数量和买卖时机的选择,并代替客户进行基金产品申购、赎回、转换等交易申请。担任基金投顾的一般是基金公司内优质的基金经理。
他们在挑选基金和基金公司的时候都有什么样的思路呢?
基金投顾挑选基金公司主要看两个维度。
基金公司经营得分和基金公司投资得分。
经营的部分包括内部高管的变更、股权结构、激励机制、主动权益管理规模、主动固收管理规模、社保资格、年金资格、大客户评价、风控处罚等。通过这些方面分析一家基金公司的稳定性和管理制度。
基金公司的投资得分是体现基金的基金管理能力的地方,评价的指标包括投资能力、获奖记录、基金经理平均从业年限、近一年基金经理流入、平均主动基金规模和近一年基金经理离职率等。
挑选基金从定量和定性两个层面去看。
通过数据分析、业绩归因等方式,侧重于找出过往业绩优秀、持续性强的基金。考量基金经理从业和管理年限,基金排名等,基金规模、成立年限等。
定性部分则通过调研访谈、持仓结构分析等方式,着重去理解基金经理和背后整个投研团队的工作模式、投资框架等。
全球第一只开放型基金是波士顿马萨诸赛投资信托基金(简称MIT),成立于1924年3月21日,该只基金发行之初,共募集了32000份,总计价值为39.2万美元。
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从基金风险来说,混合型基金大多属于中等风险或中高风险基金,基金波动较大,本金也有亏损的风险,不过混合基金本金通常不会全部亏损。
基金收益由投资标的决定,货币基金收益比较低是因为基金主要投资存款、大额存单、短期债券、央行票据等资产,这些资产风险小、收益低也就使得货币型基金风险小、收益低。
异常波动如:如科创板和创业板前五个交易日不设置涨跌幅限制,但较开盘价上涨到30%或60%时,各停牌十分钟,停牌时间跨越14:57的于14:57复盘。