基金分红影响净值。基金分红不影响累计净值，但是分红之后，单位净值会下降。这和股票分红之后，股价下跌是一个道理。因为分红之后，每份基金的价值会减少，所以净值会相应调低。
基金，英文是fund，广义是指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金。主要包括信托投资基金、公积金、保险基金、退休基金，各种基金会的基金。从会计角度透析，基金是一个狭义的概念，意指具有特定目的和用途的资金。我们提到的基金主要是指证券投资基金。根据基金单位是否可增加或赎回，可分为开放式基金和封闭式基金。开放式基金不上市交易（这要看情况），通过银行、券商、基金公司申购和赎回，基金规模不固定；封闭式基金有固定的存续期，一般在证券交易场所上市交易，投资者通过二级市场买卖基金单位。
基金昨天三点之前买的今天有收益，但是需要在15:00之前买入。在交易日15:00前买入，买入价格则为当天的收盘净值，15:00之后买入，买入价格则为下一个交易日的收盘净值。
货币基金赎回为t+0，实际上分为普通赎回和快速赎回，其中影响的是提现额度及次数，那广发基金钱袋子几天到帐？
基金的单位净值和累计净值是怎么来的？基金净值和股票的股价是一个意思吗？
基金累计净值是基金的单位净值加上基金历史分红得来的。体现了基金自成立以来的所有收益，所以，基金的累计净值是大于单位净值的。如果基金从未发生过分红或者拆分的情况，累计净值是等于单位净值的。
场外基金与场内基金看收益的时间不一样。场外买入的基金在收盘时间看收益，基金收盘时间与股市收盘时间一致，都是交易日的15:00；场内基金的收益实时更新。这里的场是指股票交易市场，通过证券账户在股票交易市场买入的基金就是场内基金。
基金开市时间通常是在每个工作日的9：30。基金交易时间是指开放式基金接受申购、转换、赎回或其它交易的时间段。一般是指每个工作日的每天9：30-15：00，中午11：30-13：00为休市时间。在非交易时间申请买卖的基金，都是以第二天的收盘价来成交的。
