指数基金的收益
指数是基金市场上非常受欢迎的一类基金,尤其是对于长期投资来说,从风险收益特征来看,指数基金总体收益率高于债券基金、货币基金,而风险系数低于股票基金、混合基金,所以,也是适合绝大部分投资者的一类基金。
指数基金也由不同的分类,有宽基指数基金,行业指数基金,主题指数基金等等。在收益率上,如果笼统来说,参考年化10%~15%的区间。
这个区间是符合大部分指数基金的情况,不是绝对的,投资市场上往往也没有那么绝对的结论,这个收益区间还会受到很多因素的影响。
指数基金收益受什么影响
指数种类不一样
持有的指数不一样,可能获得的收益就会不同。
比如,创业板指、上证指数都是宽基指数,但是创业板指数的波动要比上证指数高,而相比之下,创业板指数和上证指数的波动又要小于一些行业指数,比如还是2010年6月1日以来的区间,中证白酒指数上涨了464.81%,远远高于创业板指数涨幅。
伴随而来的就是收益率的不同,当然,指数上涨得多,可能跌得也多,风险系数也就更高了。
不同时间段持有导致收益不一样
其次,同样的指数,持有的时间段不同,收益也会不一样。
以沪深300指数为例,2016年7月初到2018年1月初,沪深300指数上涨了11.32%,而在2016年7月初到2020年7月初这个区间内,涨幅则是34.68%。
同样投资跟踪沪深300指数的同一只基金,如果是投资持有的时间段不一样,收益也会是不一样的。
另外,股票指数都难免有波动,我们所说的10%~15%的年化收益,是一个长期平均水平,比如说至少3~5年的长期投资周期,实现可能更大,因为如果持有时间较短,比如1年,甚至几个月,指数在这期间如果正好赶上牛市的上涨或者熊市的下跌,收益水平差距也有可能是非常大的。
不同的操作策略到导致收益不同
同样的指数,同样的时间段,不同的基金、不同操作也会有不同的收益。
一是基金收费可能不同,当然,这个差别会比较小,另一方面是,指数增强基金可能会比普通指数基金的收益更好。从历史数据来看,指数增强在阶段性熊市和震荡市里表现更优秀。
而如果同样时间段内,同样的基金,有的投资者中间做了买卖,比如卖了再买回来,或者有过加仓,那么收益情况和一直持有的人应该也是不一样的。
或者说对于同一支指数基金,有的人选择一次性买入,有的人是通过定投的方式投资,那么,收益率也会不一样。
如果你是打算长期投资指数基金,比如说至少三年以上,你可以参考年化10%~15%的区间,来设定的你的目标收益或者是止盈目标。大概率能够达到目标收益。如果是对于波动性比较大的行业主题指数基金,把年化目标收益可以适当提高到20%左右也是可以的。
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在投资总规模不变的情况下,更换股票或者是基金的品种,就是调仓。从定义上,指数基金是指跟踪于某一指数表现的基金,通过买入某一指数全部或者是部分成分股以达到跟踪指数的表现,尽量减小跟踪误差的一类基金,对于指数基金来说,指数基金在选股的时候都有一定的标准好和要求,这些标准和要求在基金调仓的时候就是重要的参考标准。
市场的涨跌是很难判断的,对于普通投资来说,不但很难判断基金的涨跌,通过频繁买家基金赚到钱,而且还会在基金买卖中,产生高额手续费造成损失。购买基金最好的方法就是长期持有,在大盘相对低的位置买入,然后就是等待。
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可以,A类基金和C类基金是两个收费类型的基金,所以限购的时候,A类和C类可以同时购买,打个比方:如果A类基金限购1万,则可以购买A类基金一万,也可以购买C类基金一万。有些时候,A类基金限额了,但是C类基金没有限额,所以可以多买C类基金。