FOF基金的发展以及基本介绍
FOF即基金中基金,我们简单的理解为投资于“一篮子基金”的基金产品。单个鸡蛋代表股票和债券等基础资产;一碗鸡蛋代表普通基金;一购物车鸡蛋代表FOF。
FOF基金可以说是一个新的基金品类,在2017年的时候才开始进入大众投资者的视野中,而FOF基金在海外已经是非常成熟的投资品种了。
无论从规模、数量、普通投资者的投资权重上FOF基金都具有非常重要的作用,比如美国401K计划等。
从国内来看,最早保险资金介入权益类投资、在没有拿到直投资格之前,都是通过类FOF的操作方式(购买公募基金)来实现权益资产的配置,所以追溯起FOF(或类FOF基金组合)的历史,在国内外都有很长时间的发展,只是从2017年首批公募FOF问世,才进入了普通投资者的投资视野。
国内市场发展到现在,FOF基金也已经拥有了相当的规模,为什么FOF投资在海外市场及国内机构投资者中具有较高的认可度呢?
FOF有助于降低组合波动率
最主要的原因在于,FOF有一个比较显著的优势,就是通过专业的解决方案,由投资经理在基金中“优中选优”,力争在不降低预期收益率的情况下,降低投资组合的波动性。
FOF凭借完整的投研体系、专业的基金研究,构建基金组合,平滑短期波动。如下图所示,与单只基金相比,基金组合可以实现分散化,有效降低非系统性风险,控制组合收益的波动性。
根据历史数据测算,加入随机选择20只基金构成投资组合,波动率比单只基金、股票更低,但是年化收益率仍然可以稳定在一个中等偏上的水平。
从这个角度来说,FOF产品的风险收益特征清晰,更易于投资者根据自身风险偏好进行选择。
这也就是FOF基金最具魅力的地方。
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