通过基金转换,可将持有的基金转换为该公司管理的其他基金,不需要先赎回再申购,节省了赎回再申购的时间。那么基金转换要符合哪些条件?手续费怎么收?快来了解一下吧!
基金转换要符合哪些条件?
1、同一基金管理人、同一注册登记人、在同一基金三方代销机构代销;
2、销售渠道支持基金转换业务,有的销售渠道软件上并没有转换的功能,因此可能就无法转换,比如说支付宝的基金转化就会出现卖出/转化,点击就可以转换基金了,详情如下图。
3、两只基金处于正常可转换状态,因此假设A基金可以转换,转化成B基金不支持,也不会成功。
4、两只基金为同一收费模式,前端收费模式的开放式基金只能转换到前端收费模式的其它基金,申购费为零的基金默认为前端收费模式。
5、后端收费模式的基金可以转换到前端或后端收费模式的其它基金。
6、基金不是处于封闭期。封闭期不接受申购和赎回,就不能转换。
7、转换的基金没有处于暂停申购的情形不能转换。比如节假像五一劳动节、国庆节、端午节等等,有的基金就会暂停申购,就不能转换。
手续费怎么收?
基金转换费用收取原则如下:
1、如果基金A的申购费率高于基金B的申购费率,一般只收取基金A的赎回费用;
2、如果基金A的申购费率低于基金B的申购费率,则除收取基金A的赎回费用之外,还需要加收两支基金申购费用的差价。
注:具体的收费以基金公司确认为准。
年化收益率是把当前收益率(日收益率、周收益率、月收益率)换算成年收益率来计算的,是一种理论收益率,并不是真正的已取得的收益率。
基金买入限额的转换也限额。基金转换只是相当于把基金卖出再买入其他基金的这个过程简单化了,但是如果基金买入限额,那么转换成这个基金也会限额,转换就相当于是买入。
对冲基金双向操作:全世界对冲基金有很多类型,有偏重做黄金投资的,有偏重做石油投资的,还有主做债券投资的。最基本的投资要求是绝对回报,就是说以是否获利为单一回报指标;相比之下,传统基金一般只追求相对回报,就是相对于市场指标而言的回报水平,比如跑赢大盘就算获取了相对回报。而在操作手法上,前者会使用对冲工具双向操作,而后者的操作方向一般是单一型的。
混合型基金是在投资组合中既有成长型股票、收益型股票,又有债券等固定收益投资的共同基金。也就是说混合型基金是股票型基金、货币型基金、债券型基金这三种基金都含有的综合体。
定期开放混合基金有两个概念第一个是定期开放,定期开放是指基金固定时间开放一次,开放期间基金可以随意申购赎回,开放期后基金进入封闭期,封闭期间基金不能进行申购赎回。